Le Mécanisme de la Fraude Massive de Cartes Bancaires

10 years, 10 months ago - May 27, 2013
Le Mécanisme de la Fraude Massive de Cartes...
Les fraudeurs, c’est le cas de le dire, rivalisent de nos jours d’ingéniosité pour s’en mettre plein les poches.

Le réseau de cybercriminels étrangers spécialisés dans la fraude bancaire et qui opéraient dans la région touristique de Grand-Baie, mis hors d’état de nuire grâce au service CCTV de la police en début de semaine, a ainsi utilisé des méthodes peu usitées pour arriver à ses fins, notamment au moyen d’appareils électroniques appelés ‘skimmers’.

L’affaire semble tout droit sortie d’un film policier. A l’aide de ‘skimmers’, des mini-scanners difficiles à détecter, les trois étrangers, deux Roumains et un Britannique, ont pu capter les données bancaires enregistrées sur des cartes bancaires pour en fabriquer de fausses avec lesquelles ils ont effectué plusieurs retraits. L’argent a été ponctionné de comptes bancaires domiciliés à l’étranger.

Entre-temps, la police locale s’est lancée sur la piste des complices locaux des trois suspects. Ces derniers ont été repérés par la police, qui épiait leurs mouvements, alors qu’ils tentaient d’effectuer un retrait d’un guichet automatique bancaire.

Un dispositif sophistiqué utilisé par les suspects

Le mécanisme utilisé par les trois suspects dans l’affaire de fraude massive de cartes bancaires a été mis au jour par les autorités. Les fraudeurs présumés, selon nos informations, plaçaient des ‘skimmers’ sur des guichets automatiques des banques pour obtenir les données des cartes bancaires. Le fonctionnement des ‘skimmers’ est relativement simple. Quand une carte est introduite dans un guichet automatique ou un faux lecteur de carte, elle est au préalable scannée par le dispositif posé par le fraudeur. Par la suite, le fraudeur enlève son dispositif, récupère les données recueillies pour les coder illégalement sur des bandes magnétiques qu’il colle sur une carte vierge. Cette carte fausse est alors utilisée pour effectuer des retraits.

Les trois suspects, un Anglais, Mathew Kenneth Cruz Coulson (25 ans), et deux Roumains, Cosmin Constantin Barbu et Cristian Mircu Cubelac, tous deux âgés de 31 ans, ont été pris en flagrant délit alors qu’ils utilisaient un skimmer de la taille d’un téléphone portable pour récupérer les codes bancaires. Ils ont, grâce à ce dispositif, retiré diverses sommes de plusieurs comptes, totalisant environ Rs 800 000. A mesure que l’enquête avance, la somme volée grossit, selon les enquêteurs. Il faut s’attendre à ce que le montant soit bien plus important. L’enquête indique en outre que la fraude a été commise au préjudice d’étrangers dont les données bancaires avaient été subtilisées en dehors de Maurice.

Selon le sergent Robin Bundhoo de la Cyber Crime Unit, unité spécialisée du Central CID, les gens doivent se montrer plus prudents quand ils remettent leurs cartes à quelqu’un, par exemple dans un commerce. “Les ‘skimmers’ peuvent être facilement cachés. Il est préférable qu’ils introduisent eux-mêmes la carte dans la machine autrement les fraudeurs peuvent voler leurs donnés bancaires en quelques secondes”, explique le policier. Pour ce qui est des guichets automatiques, il recommande, en cas de doute, d’utiliser un autre distributeur, de préférence à l’intérieur de l’agence bancaire. Aussi, en cas d’échec, le client doit s’assurer que la machine lui délivre un reçu. Il conseille aussi aux gens de cacher leur code CVV (Card Verification Value), c’est-à-dire les trois chiffres qui se trouvent à l’arrière de leurs cartes, car des pirates peuvent les utiliser pour commettre des fraudes sur Internet.

S’agissant des trois étrangers arrêtés à Grand-Baie, les officiers ont procédé à la saisie de plusieurs équipements qu’ils utilisaient : un ‘skimmer’, deux ordinateurs portables, quatre téléphones portables, 17 fausses cartes avec des bandes magnétiques. La police a aussi saisi une somme de Rs 203 000. Une somme de 603 USD a, elle, été saisie à l’issue d’une perquisition de la chambre qu’ils occupaient dans une villa à Péreybère. Les enquêteurs ont également saisi les vêtements que les suspects portaient quand ils ont été filmés alors qu’ils faisaient leur coup à un guichet automatique.

L’alerte avait été donnée après qu’une banque a trouvé trois des cartes utilisés par les fraudeurs présumés dans un guichet automatique à Grand-Baie. Les relevés de la machine devaient indiquer que les fraudeurs avaient réussi à retirer une somme de Rs 40 000 en trois tranches. De plus, 18 essais infructueux avaient été notés par la machine. Les criminels avaient bien préparé leur coup car le 11 mai, ils avaient vite repéré leurs cibles avant de commettre leur basse besogne dès le 15. Ils avaient prévu de quitter Maurice pour Hong Kong jeudi.

La Cyber Crime Unit, qui est spécialisée dans le combat contre le piratage, en a été informée. La caméra de surveillance placée dans les distributeurs a été visionnée par les limiers. Ces derniers ont pu connaître l’heure à laquelle la fraude avait été commise et ont découvert le visage des trois suspects. Une analyse du système informatique a montré que d’autres distributeurs de billets avaient aussi été ciblés par ces fraudeurs. 40 fausses cartes ont été découvertes dans trois guichets automatiques. Après leur interrogatoire, tous sont passés aux aveux. Ils risquent 10 ans de prison.

 

Text by Le Matinal

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